Vi bekæmper hvidvask og terrorfinansiering

Det skal vi vide om dig

Pengeinstitutter skal hjælpe med til at bekæmpe terrorisme og hvidvask af penge og er forpligtet til at indhente oplysninger i henhold til skattelovgivningen. Det betyder, at vi er underlagt en række krav til, hvad vi skal vide om dig, når du er kunde hos os.

Hvem er du?

Både når du er ny kunde i Sparekassen Kronjylland, men også som eksisterende kunde, kan du blive bedt om at indlevere legitimation eller svare på spørgsmål om dig selv og din økonomi. Det er vigtigt, når vi skal rådgive dig. Men det sikrer også, at de oplysninger, vi har pligt til at indberette om dig selv, er korrekte.

Er du privatkunde, vil du blive bedt om at indlevere kopi af legitimation (pas/ kørekort og sundhedskort) som dokumentation for din identitet og adresse.

Er du erhvervskunde, skal vi se dokumentation for registrering af din virksomhed, vedtægter og ejerbog samt legitimation på virksomhedens reelle ejere og tegningsberettigede.

Er du en forening, har vi brug for registreringsbevis, oversigt over bestyrelsesmedlemmer med navn, adresse, kontaktoplysninger og bestyrelsespost, gældende vedtægter samt legitimation på alle medlemmer i foreningens bestyrelse.

Vi spørger også ind til, om du som privat kunde, eller nogen af virksomhedens reelle ejere eller medlemmer af foreningens bestyrelse, er en politisk eksponeret person. Hvis du er en politisk eksponeret person, vil dette kræve en godkendelse fra Sparekassens Hvidvaskansvarlige.

Klik her for at se en pjece, som vores brancheorganisation Finans Danmark har lavet om emnet.

Du kan også læse mere om, hvordan vi bidrager til at leve op til lovgivningen ved at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering her. 

Læs også

Årsopgørelse 2024

Hvad skal du særligt holde øje med på årsopgørelsen i år?

Mange kigger udelukkende efter, om de skal have penge tilbage eller har betalt for lidt i skat. Det er dog vigtigt, at du løber tallene igennem og tjekker, at alt er, som det skal være. Se vores guide og video, hvor du kan se nogle af de fradrag, du særligt bør holde øje med i år.

Toldkrig - hvad er status?

Cheføkonom

Told - hvad er op og ned?

Donald Trump er begyndt at sætte handling bag sine toldtrusler og -planer. Hvad er konsekvenserne for Europa? Og for USA selv? Og hvordan er det gået USA ved tidligere told-indførsler?

1.000-kroneseddel og mønter

Kontanter

Farvel til 1.000-kronesedler og gamle seddelserier

Ved udgangen af maj er det farvel til 1.000-kronesedler og ældre seddelserier. Har du fået tjekket, om du har nogen liggende i din sparegris, bankboks eller skuffe?

Familie produkter

Garant

Mere end 52 millioner kroner bliver udbetalt i renter til garanter

Er du en af Sparekassens 38.000 garanter, så får du natten til 4. april udbetalt 3,5 procent i rente af din garantkapital i 2024. Pengene bliver overført til din afkastkonto. Vi udbetaler i alt 52,2 millioner kroner til vores garanter.